El ex cirujano de una de las franquicias de Homeversors of America más grandes acordó declararse culpable de fraude federal de alambre en relación con un esquema de Ponzi en expansión dirigida a personas que creían que estaban invirtiendo en su imperio inmobiliario.
Los fiscales federales en Texas identificaron a 80 víctimas defraudadas de casi $ 40 millones por Charles Carrier desde 2018. Aunque Carrier acordó declararse culpable de un solo cargo de fraude de delito molesto que implica una transferencia de $ 200,000, admitió el esquema más amplio como parte del acuerdo y acordó la restitución remunerada, cuyo monto aún no se ha determinado.
El cargo además tiene una sentencia de prisión máxima de 20 abriles y la posibilidad de millones de dólares en multas. Un magistrado federal decidirá la sentencia.
Propiedades residenciales de C&C con sede en Dallas, con sede en Dallas, una de las franquicias más exitosas de la dependencia HomeSviors, conocida por su eslogan “Compramos casas feas”. Los homenales terminaron la franquicia de la operación en octubre de 2024, luego de aceptar una propina que había estado defraudando a los inversores. Desde entonces, lo ha demandado por infringir la marca registrada asiduamente protegida de la compañía. Carrier aún no ha respondido a la demanda.
En una historia publicada este mes, ProPublica detalló cómo el transportista lanzó millones de dólares de decenas de inversores en Texas, incluidos tanto empresarios ricos como adultos mayores de medios más modestos que dependían de los ingresos por inversiones para los gastos diarios. Según los nuevos documentos judiciales, las pérdidas para inversores individuales varían de $ 35,000 a $ 11.6 millones. El acuerdo de culpabilidad se presentó en la corte dos semanas luego de que se publicó el artículo.
Carrier recibió préstamos de los inversores para financiar su negocio de fugarse en la casa, inicialmente utilizando el capital para comprar y renovar casas más antiguas para traicionar con ganancias. El cirujano prometió que cada préstamo estaría asegurado por un interés de propiedad en una casa y que pagaría un interés del 8% -10% en cuotas mensuales en el transcurso del préstamo.
Durante muchos abriles, los inversores recibieron pagos mensuales confiables. Sin retención, en 2018, Carrier comenzó a otorgar múltiples préstamos sobre propiedades individuales, a veces proporcionando a los inversores hechos que nunca registró y acumulando deudas mucho más allá del valencia de las casas, según documentos judiciales. El transportista además admitió ocurrir forjado firmas y sellos notarios para poder traicionar propiedades sin comunicar a los inversores o sufragar sus notas, según documentos judiciales. El transportista admitió ocurrir usado capital de los inversores para “sufragar saldos de plástico de crédito personal, gastos operativos comerciales y obligaciones de intereses a los inversores anteriores”, según documentos judiciales.
El hecho de que el acuerdo de culpabilidad de Carrier contenga solo un cargo dejó a algunas víctimas aún más enojadas.
“Eso es ridículo”, dijo Ron Carver, quien perdió $ 300,000 y cuyo padre perdió $ 200,000 ayer de vencer. “Lo dejarán determinar y él podría aceptar una palmada en la muñeca”.
Un portavoz de la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos dijo que no pueden comentar sobre un caso irresoluto.
El abogado del transportista, Tom Pappas, dijo que no era la “intención de Carrier de defraudar a nadie de su capital”.
“Casi todo su capital se puso en su negocio para tratar de hacerlo exitoso para que los inversores tengan éxito”, dijo Pappas, y agregó que Carrier no financió un estilo de vida lujoso. Sin proporcionar detalles, Pappas dijo que los cambios en el mercado inmobiliario “superaron” al cirujano y “la cosa acaba de alejarse de él”.
Aunque Carrier acordó alegar a un solo cargo, el magistrado considerará la totalidad del fraude identificado por los fiscales durante la sentencia.
Pappas dijo que el transportista está “comprometido a sufragar a cada inversor cada dólar que pueda para que sean completos”. Pappas dijo que demora que la restitución probablemente sea “mucho más quebranto” que las pérdidas de $ 40 millones identificadas por los fiscales, ya que los abogados están luchando por el valencia de las pérdidas de los inversores. En febrero, Carrier firmó un acuerdo de ganga de activos que permitió a los fiscales supervisar la cesión de sus propiedades restantes, y los ingresos se destinan a restitución.
Pappas dijo que demora que el transportista cumpla el tiempo en prisión.
“Dependiendo de la cantidad de pérdida, existe una gran posibilidad de que pueda ir a la calabozo”, dijo. “Pero de nuevo, estamos haciendo todo lo posible para que todos fueran lo más que podamos”.