Una pareja lucha contra la suspensión del seguro por un señuelo de 'moho y algas' y apetito posteriormente de demostrar que la compañía estaba equivocada
Una pareja lucha contra la suspensión del seguro por un señuelo de 'moho y algas' y apetito posteriormente de demostrar que la compañía estaba equivocada
Liberty Mutual Insurance insiste en que no utiliza drones para evaluar el aventura, pero Karen y Tony Hoover no están convencidos.
A posteriori de casi 50 abriles de consolidar fielmente su casa victoriana de San Francisco con la compañía, la pareja recibió una carta de no renovación el mes pasado.
¿La razón? Una fotografía aérea que supuestamente mostraba “musgo, hongos, algas y moho” en su techo. Pero la imagen, que parecía ser de Google Earth, no mostraba “absolutamente carencia”. Karen Hoover dijo a los periodistas de 7NEWS.
“Todo lo que hacen es mostrar esta imagen de todo el techo, mirando en torno a debajo”, dijo Hoover. “Se nota mirando el techo. No se ve ni una marca de palidez”.
Frustrados y decididos a eliminar su nombre, los Hoover decidieron contraatacar. Así es como usted incluso puede hacerlo si se encuentra en una situación similar.
Para asaltar las acusaciones de la compañía de seguros, la pareja decidió hacer inspeccionar su techo por un profesional.
“Quería un noticia libre sobre nuestro techo”, dijo Karen Hoover a 7NEWS.
Los Hoover contrataron a Excelsior Roofing, una empresa recinto de techado muy respetada con una calificación A+ del Better Business Bureau y 4,5 estrellas en Google Reviews, para realizar la inspección. Los periodistas de 7 On Your Side asistieron a la inspección del tejado.
“¿Está aceptablemente el techo?” preguntó la reportera de investigación Stephanie Sierra.
“Valentísimo. No veo carencia malo en ello”, le dijo el inspector. Según los inspectores, no había moho ni algas, y el inspector esperaba que el techo durara fácilmente otros 20 abriles.
El noticia del inspector incluía docenas de fotografías del techo, incluidos primeros planos de las tejas, y ninguna mostraba evidencia de crecimiento. Armados con este noticia, los Hoover apelaron la suspensión de Liberty Mutual, pero la compañía nunca respondió.
Tres semanas posteriormente, los periodistas de 7 On Your Side se pusieron en contacto con el director ejecutante de Liberty Mutual. Una hora posteriormente de la consulta, Liberty Mutual volvió a emitir la cobertura del seguro de hogar de Hoovers. Si aceptablemente la pareja se siente aliviada de tener cobertura nuevamente, siguen frustrados por haberse pasado obligados a involucrar a los medios para obtener respuestas.
“No confiamos en ellos [Liberty Mutual Insurance] en invariable”, dijeron los Hoover.
Interpretar más: El 82% de los estadounidenses se están perdiendo una cuenta de ahorros que paga más de 10 veces el promedio franquista.
Las compañías de seguros de hogar están perdiendo clientes a un ritmo intranquilizante, especialmente en estados como California y Florida, donde los desastres naturales son cada vez más frecuentes. Según el Unidad de Seguros de California, desde 2022, siete de las 12 principales compañías de seguros del estado han cortadura las pólizas existentes o han dejado de traicionar nuevas. Solo en noviembre de 2024, la principal compañía de seguros de Florida se deshizo de más de 200.000 pólizas, pocas semanas posteriormente de que los huracanes Helene y Milton azotaran el estado. Un examen de NBC News de los nuevos datos de la Oficina del Censo encontró que 1 de cada 8 propietarios de viviendas estadounidenses no tiene seguro de vivienda.
Si se cancela su seguro de hogar o recibe un aviso de no renovación, hay algunos pasos que puede seguir:
Solicitar documentación escrita: Solicite una explicación por escrito de la no renovación y cualquier documento de respaldo. Por ejemplo, ¿la empresa utilizó fotografías aéreas o imágenes de secuaz? Utilice esta información para crear su apelación.
Haga una inspección independiente: Si se citan problemas con el techo u otros problemas de propiedad, considere contratar a un inspector independiente para que brinde una segunda opinión.
Completar las reparaciones requeridas: Si la compañía de seguros requiere reparaciones o remediación, aborde estos problemas de inmediato. Esto podría incluir quitar maleza o árboles, reparar el techo o solucionar otros problemas que la empresa considere riesgosos.
Busque ayuda del Unidad de Seguros de su estado: Comuníquese con el Unidad de Seguros de su estado si no puede resolver el problema con su aseguradora. Pueden comprobar de que la empresa cumpla con las leyes y regulaciones estatales.
Considere los planes de seguro estatales: Muchos estados ofrecen opciones de seguro de posterior arbitrio para los propietarios de viviendas que no pueden obtener la cobertura tradicional. En California, el Plan FAIR ofrece seguro elemental contra incendios para propiedades en aventura. Florida ofrece un software similar a través de Citizens Property Insurance, un software sin fines de provecho que asegura a los propietarios de viviendas que no pueden alcanzar a pólizas tradicionales.
Si aceptablemente la experiencia de los Hoover fue frustrante y tomó mucho tiempo, resalta la importancia de defenderse uno mismo. Para los propietarios de viviendas que enfrentan desafíos similares, mantenerse informado y ser proactivo puede ayudarlos a proteger su hogar.
Este artículo proporciona nada más información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin señal de ningún tipo.
