Un crédito fiscal reduce directamente su obligación tributaria dólar por dólar. Esto la convierte en una mejor opción que una deducción de impuestos, que simplemente reduce su ingreso imponible. En algunos casos, un crédito fiscal es reembolsable, lo que significa que incluso si excede su obligación tributaria, puede admitir el monto total del crédito en forma de reembolso de impuestos.
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La mayoría de los créditos fiscales están dirigidos a contribuyentes de ingresos bajos a medios, particularmente aquellos que tienen hijos, asisten a la escuela o ahorran para la retiro. Pero todavía puede obtener créditos para todo, desde comprar su propio seguro médico en un intercambio o realizar mejoras de eficiencia energética en su hogar.
A continuación, presentamos un vistazo a algunos de los créditos fiscales más populares que podrá demandar en 2025.
El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC) está diseñado para ayudar a los contribuyentes de bajos ingresos con o sin hijos. Aquellos con hijos, sin requisa, podrían tener derecho a créditos mayores.
Para encuadrar para el EITC, debe cumplir con ciertos requisitos, incluidos los siguientes:
Ingresos obtenidos
Se permiten ingresos por inversiones, por debajo de ciertos límites.
Número de Seguro Social válido
Ciudadano estadounidense o extranjero residente durante todo el año.
No se puede presentar el Formulario 2555, Ingreso del trabajo en el extranjero.
Para el año fiscal 2024, el valencia del EITC osciló entre $632 y $7,380. Para 2025, puedes percibir entre $649 y $8,046.
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El Crédito por cuidado de niños y dependientes ayuda a aliviar la carga de los contribuyentes que pagan a determinado para que cuide a sus hijos mientras trabajan o buscan trabajo. Para encuadrar, encima de lo preliminar, debes:
Estar en Estados Unidos durante más de la centro del año.
Cuidar a un dependiente beocio de 13 primaveras, a un cónyuge o a un dependiente de cualquier antigüedad, siempre que sean incapaces de cuidarse a sí mismos y vivan con usted al menos la centro del año.
El crédito vale hasta el 50% de sus gastos calificados, con un crédito mayor de $4,000 por un hijo calificado y $8,000 por dos o más.
No debe confundirse con el Crédito por cuidado de hijos y dependientes, el Crédito tributario por hijos es para familias con dependientes calificados. Las personas calificadas se definen de la próximo modo:
Tener un número de Seguro Social válido
Pequeño de 17 primaveras al final del año fiscal
Su hija o hijo, pariente adoptivo, hijo adoptivo elegible, hermano o descendiente de uno de estos, como un nieto
No proporcionaron más de la centro de su propia manutención en el año fiscal.
Vivió con usted durante más de la centro del año fiscal.
Un dependiente en su confesión de impuestos
Un ciudadano estadounidense o un extranjero residente.
Si cumple con todos los criterios de elegibilidad, puede obtener el valencia total del Crédito tributario por hijos para cada hijo calificado, siempre y cuando su ingreso anual no supere los $400,000 si presenta una confesión de impuestos conjunta, o $200,000 en caso contrario. Aquellos con ingresos más altos pueden demandar un crédito beocio.
Si contribuye a una cuenta de ahorros para la retiro y sus ingresos se encuentran interiormente de ciertos límites, puede obtener un crédito fiscal muy productivo que a menudo se pasa por detención: el Crédito Fiscal para Ahorros. Para contribuciones a planes que van desde IRA tradicionales y Roth hasta planes 401(k), 403(b), 457(b), SARSEP y SIMPLE, podría recuperar el 10%, el 20% o incluso el 50% de la cantidad que aporta. la forma de un crédito fiscal.
Los límites de corte del AGI para el año fiscal 2024 fueron $76,501 para los declarantes conjuntos, $57,376 para los jefes de tribu y $38,251 para todos los demás declarantes.
El Crédito Perpetuo por Formación es un crédito fiscal mucho más amplio que cubre la matrícula y los gastos relacionados en casi cualquier institución educativa. Esto incluye cursos de pregrado y posgrado, contiguo con cualquiera que brinde capacitación o habilidades laborales. El crédito, con un valencia de hasta $2,000 por confesión de impuestos, se aplica a usted, su cónyuge o un dependiente que figure en su confesión.
El Crédito Fiscal de Oportunidad Estadounidense es un crédito educativo que vale el 100% de los primeros $2,000 que gasta por estudiante calificado y el 25% de los siguientes $2,000, para un total mayor por estudiante de $2,500. Si el crédito excede su obligación tributaria, se le puede reembolsar hasta el 40% del resto, hasta un mayor de $1,000.
Un estudiante calificado debe estar en los primeros cuatro primaveras de un software que otorga un título, sin condenas por delitos graves relacionados con drogas.
El crédito fiscal para primas (PTC) ayuda a las personas y familias elegibles a someter el costo del seguro médico adquirido a través de un intercambio. No puede ser elegible para un seguro médico proporcionado por el empleador.
La cantidad que recibe está en una escalera móvil, y el PTC disminuye a medida que aumenta su ingreso bruto conforme modificado.
Puede obtener un crédito fiscal de hasta $3,200 por realizar mejoras de eficiencia energética en su hogar. El crédito asciende al 30% de los gastos calificados, incluidas auditorías energéticas del hogar, propiedades energéticas residenciales y mejoras calificadas de eficiencia energética.
Si adecuadamente el crédito no tiene un orilla de por vida, existen límites anuales para artículos específicos: el orilla para costos y mejoras de la propiedad es de $1,200, incluido un orilla de $600 para ventanas y tragaluces exteriores, $150 para auditorías energéticas del hogar y $250 por puerta exógeno, hasta un crédito mayor de $500.
Se le permiten hasta $2,000 por año para calentadores de agua, calentadores de munición o calderas o estufas de biomasa calificados.
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Este artículo apareció originalmente en GOBankingRates.com: 8 créditos fiscales para 2025: ¿Cuánto puede eludir?
