Warren Buffett y Cathie Wood normalmente no coinciden en mucho cuando se trata de armar una cartera. Pocas veces han sido propietarios de la misma empresa.
Pero hay una acción de crecimiento que a ambos inversionistas les encanta: la fintech latinoamericana. Nu Holdings (BOLSA DE NUEVA YORK: NU) Tanto es así que han invertido casi 1.500 millones de dólares combinados en el negocio. Y, sin embargo, muchos inversores nunca han oído hablar de esta empresa.
Puede utilizar esta ignorancia a su favor comprando acciones con un descuento increíble.
Esta acción de crecimiento es un ganador probado.
No es frecuente que pueda comprar una acción de crecimiento comprobado a una valoración razonable, aunque sea una valoración con descuento. Esto se debe a que una vez que ha comenzado una trayectoria de crecimiento, el mercado se apresura a poner precio a ese potencial probado en las acciones.
Esto es, en parte, lo que hace que la inversión en crecimiento sea tan desafiante. Puede comprar y mantener una acción que aumente los ingresos en un 500 % durante su período de tenencia. Pero si el mercado hubiera estado valorando un crecimiento del 600%, aún podría terminar teniendo un desempeño inferior al del mercado.
¿Cómo se obtiene un descuento en una acción de crecimiento comprobado? Basta mirar uno que el mercado está ignorando, como Nu Holdings. Y esa podría ser la razón por la que las acciones cotizan a sólo 32 veces las ganancias futuras, a pesar de que su resultado final se ha disparado en los últimos años.
El problema para Nu no es la falta de inversores famosos. Buffett posee algo más de 1.400 millones de dólares en acciones a través de su holding. Berkshire Hathaway – posición que ha ocupado desde la oferta pública inicial (IPO) de Nu en 2021. Y a través de su empresa ARK Invest, Cathie Wood posee alrededor de 1,5 millones de acciones de Nu, por un valor aproximado de 20 millones de dólares.
El problema tampoco es la escala. En este momento, Nu tiene más de 100 millones de clientes. El problema es simplemente que Nu opera en sólo tres países: Brasil, México y Colombia. A menos que viva en una de estas naciones, probablemente nunca haya oído hablar de Nu y, ciertamente, nunca haya utilizado sus servicios.
¿Cuál es exactamente el negocio de Nu? Es una fintech que ofrece un conjunto de servicios financieros directamente a los clientes a través de sus teléfonos inteligentes. Puede que esto no parezca tan innovador hoy, pero lo era en América Latina en 2013.
En aquel entonces, unos pocos titulares aburridos controlaban la mayor parte de la industria bancaria de América Latina. Nu tomó el mercado por sorpresa, ofreciendo servicios más avanzados a un costo menor, disponibles para cualquier persona al instante a través del dispositivo que lleva en el bolsillo.
Claramente había mucha demanda reprimida. La base de clientes de Nu pasó de prácticamente cero a más de 100 millones durante su primera década en el negocio. Y las nuevas líneas de productos, como su plataforma de comercio de cifrado, superaron el millón de usuarios en su primer mes de funcionamiento.
Baste decir que las finanzas pintan muy bien para Nu. Hace dos años, su base de ventas acababa de superar los 2.000 millones de dólares. Hoy se acerca a los 8.000 millones de dólares. Mientras tanto, las ganancias han vuelto a ser positivas, una trayectoria que probablemente se mantendrá en los próximos años. Durante los próximos cinco años, por ejemplo, los analistas esperan que las ganancias crezcan a una media del 54% anual.
¿Deberías seguir a Wood y Buffett en las acciones de Nu?
Nu tiene una historia increíble, un historial comprobado y una plataforma confiable sobre la cual construir. Y su valoración (sólo 32 veces las ganancias futuras) es casi demasiado buena para dejarla pasar.
Simplemente no creas que este será un viaje tranquilo. Después de su salida a bolsa, las acciones de Nu en realidad perdido 70% de su valor durante el primer año de cotización. Las acciones se han recuperado completamente desde entonces, pero es un buen recordatorio de que las acciones de rápido crecimiento a menudo están a merced de la volatilidad del mercado. Los múltiplos asignados a estas empresas pueden variar ampliamente según el sentimiento del mercado.
Al igual que Buffett y Wood, soy un gran admirador de Nu Holdings como inversión. Pero como ocurre con la mayoría de las acciones, será la paciencia la que en última instancia genere los mayores rendimientos. No compre a menos que esté dispuesto a aguantar las oscilaciones a la baja.
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Ryan Vanzo no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene puestos y recomienda Berkshire Hathaway. The Motley Fool recomienda Nu Holdings. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Warren Buffett y Cathie Wood están de acuerdo: esta acción de crecimiento es una compra publicado originalmente por The Motley Fool
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