Muchos inversores llegan a un punto de sus vidas en el que el crecimiento no es tan importante como los ingresos. La confiabilidad de esos ingresos también es primordial.
Una gran alternativa es invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF). Es más sencillo que elegir acciones y bonos individuales. Por supuesto, aún debes ser inteligente a la hora de elegir qué ETF compras. Especialmente querrás considerar los costos de los fondos.
Vanguard goza de una gran popularidad debido a sus bajos costos y la variedad de ETF que ofrece. Los inversores de ingresos pueden encontrar varios fondos atractivos, pero tres destacan especialmente en este momento. $100,000 distribuidos equitativamente entre estos ETF de Vanguard podrían generar $5,400 en ingresos anuales.
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El ETF de bonos gubernamentales de mercados emergentes de Vanguard(NASDAQ: VWOB) Actualmente ofrece un rendimiento SEC a 30 días (los ingresos anualizados del fondo sobre un dividendo de 30 días por sus activos) del 6,1%. Invertir un tercio de $100,000 en este ETF proporcionaría un ingreso anual de aproximadamente $2,033 basado en este rendimiento.
Este ETF de Vanguard intenta seguir el rendimiento del índice Bloomberg USD Emerging Markets Government RIC Capped. El índice se gestiona pasivamente y proporciona exposición a bonos emitidos principalmente por gobiernos en mercados emergentes.
El ETF y su índice subyacente a menudo no se alinean exactamente. Por ejemplo, el ETF Vanguard Emerging Markets Government Bond posee actualmente 747 bonos con un vencimiento efectivo promedio de 12,1 años. En comparación, el índice Bloomberg incluye 726 bonos con un vencimiento efectivo promedio de 12,2 años.
Vanguard lanzó este fondo en mayo de 2013. Aunque el ETF no tuvo un desempeño muy bueno durante gran parte de este período, la historia fue diferente durante el último año con una ganancia del 19%. Sin embargo, los costos no han afectado mucho los rendimientos del fondo. El índice de gastos anuales del ETF Vanguard Emerging Markets Government Bond es del 0,2%, muy por debajo del índice de gastos promedio del 0,99% para fondos similares.
El ETF de bonos corporativos a largo plazo de Vanguard(NASDAQ: VCLT) tiene un rendimiento SEC a 30 días del 5,28%. Esto se traduce en alrededor de $1,760 de ingreso anual si invirtiera otro tercio de sus $100,000 iniciales en el fondo.
Como su nombre indica, este ETF de Vanguard se centra en bonos corporativos con vencimientos en el futuro. Posee 2.996 bonos con un vencimiento efectivo medio de 22,5 años. Todos estos bonos tienen grado de inversión, pero normalmente no tienen la calificación crediticia más alta: el 43,5% tiene una calificación crediticia de A (bajo nivel de riesgo de incumplimiento) y el 45,3% tiene una calificación crediticia de BBB (nivel moderado de riesgo de incumplimiento).
El fondo cotizó públicamente por primera vez en noviembre de 2009. Desde su creación, el ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond ha generado un rendimiento anual promedio del 5,06%.
No pagará mucho para comprar este ETF. Su índice de gastos anuales es un súper bajo 0,04%. El ratio de gastos medio de fondos similares es del 0,83%.
El ETF de bonos a largo plazo de Vanguard's (NYSEMKT: BLV) El rendimiento de la SEC a 30 días es del 4,82%. Una inversión del último tercio de sus $100,000 le proporcionaría un ingreso anual de aproximadamente $1,607, lo que elevaría su ingreso total por año a $5,400.
Este ETF busca replicar el desempeño del índice ajustado Bloomberg US Long Government/Credit Float. El índice ofrece exposición al mercado de bonos estadounidenses a largo plazo con grado de inversión.
El ETF Vanguard Long-Term Bond posee 3.159 bonos con un vencimiento efectivo promedio de 22,4 años. Casi la mitad (49,4%) de los bonos en poder del fondo fueron emitidos por el gobierno de Estados Unidos.
Al igual que el ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond, este ETF ha tenido un muy buen desempeño en los últimos 12 meses, aumentando un 17%. Sin embargo, desde su creación en abril de 2007, el rendimiento anual promedio del fondo es un 4,68% mucho menor.
Otro denominador común de este fondo con los demás mencionados son sus bajos costes. El ratio de gastos anuales de la ETF es sólo del 0,04%.
Aunque estos tres ETF de Vanguard poseen una gran cantidad de bonos, no brindarán a los inversores una cartera diversificada. El ETF Vanguard Long-Term Corporate Bond y el ETF Vanguard Long-Term Bond, en particular, tienen altas correlaciones. Si uno no funciona bien, el otro normalmente tampoco lo hará.
Los bonos a más largo plazo tienden a ser más sensibles a las tasas de interés. Si la Reserva Federal sube las tasas, es probable que los precios de estos ETF bajen.
Todos los bonos enfrentan el riesgo de incumplimiento. El ETF Vanguard Emerging Markets Government Bond podría ser más volátil que los otros dos y probablemente no sea una buena elección si tiene aversión al riesgo. De estos tres ETF de Vanguard, el ETF de bonos a largo plazo de Vanguard es posiblemente el menos riesgoso debido a su fuerte concentración en bonos del gobierno estadounidense.
Aun así, los bonos suelen considerarse inversiones más seguras que las acciones. Estos tres ETF de bonos de Vanguard podrían ser excelentes alternativas para muchos inversores de ingresos.
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Keith Speights no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
$ 100,000 invertidos en estos 3 ETF de Vanguard podrían generar $ 5,400 en ingresos anuales publicado originalmente por The Motley Fool
