Papá me dejó 570.000 dólares y su casa en su testamento; ahora mi madrastra y sus medio hermanos quieren “su parte”. ¿Qué puedo hacer?
Me imagino que es una situación muy difícil. Acabas de perder a tu padre y, mientras todavía estás de duelo, el contenido del suyo saldrá a la luz. La casa deudo y $570,000 en ahorros es una herencia sustancial: plata suficiente para remodelar su futuro financiero y una propiedad con valía sentimental.
Pero tu madrastra y tus medios hermanos, que esperaban un trozo del pastel, están furiosos. Están amenazando con emprender acciones legales, alegando que merecen una parte. Ahora estás atrapado entre las legalidades de un testamento y los lazos emocionales de una comunidad mixta. ¿Qué deberías hacer?
Este marco refleja un tema global en las disputas sucesorias. En una investigación de 2019 entre planificadores patrimoniales realizada por TD Wealth, casi la medio dijo que la veterano amenaza para la planificación patrimonial son los conflictos familiares. La designación de beneficiarios es la causa más global de conflicto deudo y otros factores importantes incluyen no comunicar el plan a los miembros de la comunidad y trabajar con familias mixtas.
Un testamento suele ser un documento legalmente vinculante que expresa los deseos del difunto. Si el testamento de su padre establece claramente que usted es el único beneficiario de los $570,000 y la casa, ese es el punto de partida. Su madrastra y sus medios hermanos pueden amenazar con impugnar el testamento, pero su éxito en el tribunal depende de si pueden demostrar que el testamento no es válido. Incluso si el testamento es válido, puede deber leyes estatales que establezcan que se debe respaldar una cantidad mínima al cónyuge, en este caso, a la madrastra. Si sus medio hermanos no están excluidos explícitamente del testamento, pueden argumentar que fueron excluidos accidentalmente.
Los motivos para impugnar un testamento fiduciario todavía pueden incluir:
Descuido de “capacidad testamentaria”: Argumentar que su padre no estaba en su sano entendimiento cuando redactó el testamento.
Influencia indebida: Afirmar que cierto lo presionó o coaccionó para distribuir activos de una guisa que de otro modo no lo habría hecho.
Fraude o tergiversación: Afirmar que su padre fue engañado o engañado, o que su firma fue falsificada.
Ejecución inadecuada: alegar que el testamento no fue firmado o presenciado correctamente.
Interpretar más: El 82% de los estadounidenses se están perdiendo una cuenta de ahorros que paga más de 10 veces el promedio franquista.
Si no se aplica ninguna de estas condiciones, es posible que su demanda no se sostenga. Pero persiste la posibilidad de un desafío lícito, y una disputa de herencia puede arrostrar mucho tiempo y ser costosa. En la mayoría de los casos, contratar a un abogado inmobiliario para que revise los documentos y confirme su situación lícito es la valentía inteligente.
El abogado revisará el testamento, verificará su autenticidad y ejecución adecuada, y evaluará si existe un aliciente permitido de su madrastra y medio hermanos. Su abogado puede aconsejarle sobre la posible carga financiera si acude a los tribunales y si salir a un acuerdo extrajudicial podría ser más económico y más rápido.
Si usted todavía es el albacea, querrá que un abogado lo ayude a validar el testamento en cualquier caso.
Mientras soluciona posibles conflictos legales, asegúrese de que el plata y la propiedad estén seguros. No tome decisiones financieras importantes antaño de que se calme el polvo lícito. Determine la ubicación de los activos y tome medidas para cerciorarse de que estén en una cuenta bancaria segura, y considere cambiar las cerraduras de la casa si está vacía para evitar el acercamiento no facultado.
Verifique el seguro de la casa; puede ser difícil consolidar y/o proseguir un seguro de hogar en una propiedad desocupada. Si la madrastra permanece en la casa, querrás catalogar los artículos que se encuentran allí, si están en disputa.
Documente todo: correspondencia de sus familiares, todos los trámites relacionados con el testamento y cualquier comunicación lícito. Los registros organizados ayudarán a su abogado si se materializa una demanda.
Y pregúntele a su abogado qué más debería hacer. Saben qué será importante para resolver el asunto y todavía qué es importante si el asunto llega a los tribunales.
Podría tener sentido resolver la disputa mediante la mediación y evitar litigios costosos, especialmente si la madrastra o los medio hermanos tienen un aliciente plausible. La mediación puede proporcionar un entorno de negociación estructurado, preservando potencialmente los lazos familiares, minimizando los honorarios legales y manteniendo los asuntos en privado. Incluso si cree que tiene razón legalmente, un descomposición de costo-beneficio puede mostrar que un acuerdo le ahorra plata y estrés en comparación con una batalla legal prolongada.
Si el tribunal determina que el testamento es válido y los intereses se ponen a su disposición, es hora de considerar cómo disfrutar al mayor la herencia.
Inicio por consultar a un asesor financiero, idealmente un fiduciario que esté obligado a preferir sus intereses. Pueden ayudarle a navegar los impuestos sobre sucesiones y sucesiones, si corresponde.
Actualmente no existe un impuesto federal a la herencia y la exención del impuesto federal al patrimonio para las personas que fallecen en 2025 es de $13,9 millones. En noviembre de 2024, 12 estados y el Distrito de Columbia imponen impuestos sobre el patrimonio y seis estados imponen impuestos sobre la herencia, según The Tax Foundation. Maryland es el único estado que impone tanto un impuesto sobre el patrimonio como sobre la herencia.
Considere reservar un fondo de emergencia de tres a seis meses para gastos y respaldar cualquier deuda con intereses altos, como tarjetas de crédito o préstamos personales. A continuación, busque cuentas de retiro con ventajas fiscales como 401(k) o IRA: maximizar estas cuentas puede acelerar su camino en dirección a la estabilidad financiera a generoso plazo.
Con una fruto inesperada de $570 000, puede modificar en una cartera diversificada de acciones, bonos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Con el tiempo, esto puede crecer sustancialmente, ayudándole a alcanzar objetivos a generoso plazo.
Todavía podría considerar una veterano diversificación de su cartera considerando fideicomisos de inversión en intereses raíces, que le permiten modificar en propiedades sin las molestias de ser propietario. Si está dispuesto a ser propietario, podría considerar arrendar la casa de su padre siempre que esté en buenas condiciones y en una ubicación deseable. Un asesor financiero puede ayudarle a navegar por las distintas opciones y sus consecuencias fiscales.
Este artículo proporciona sólo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin seguro de ningún tipo.
