“Mi consorte es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la clan “. (El sujeto fotográfico es un maniquí.) – Getty Images/Istockphoto
Mi suegra tiene 86 primaveras y mi cuñada tiene 58 primaveras. Mi cuñada quiere tener tutela de mi suegra. Uno y otro residen en un apartamiento que mi consorte y yo construimos en Wisconsin para acomodar y cuidar a mi suegra a posteriori de que mi suegro falleció. Mi cuñada está discapacitada y ha estado casada y divorciada y crió a sus hijos que ahora son adultos y igualmente tienen interés en la propiedad de su abuela.
Ella tiene un IRA tradicional que vale $ 1 millón por su difunto consorte, por otra parte de las cuentas de control y reducción, y una pequeña política de seguro de vida. Mi consorte figura como beneficiario en las tres cuentas. Sin secuestro, ella igualmente creó un testamento nombrando a cada crío como heredero para sus inversiones restantes. Mi consorte es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la clan.
Le pedí que hiciera una cita con su planificador financiero, pero estoy buscando orientación sobre cómo manejar esto de modo más capaz y rentable para todos. Siento que he destapado un criadero de Hornet, pero quiero hacer lo correcto a todos, especialmente porque el maduro temor de mi suegra es que su hija reciba tutela y controle su herencia. Ya le ha preguntado a la suegra numerosas veces por grandes sumas de boleto.
¿Cuáles son nuestros próximos pasos para ayudar a mi suegra a planificar su patrimonio? ¿Es necesaria la tutela? ¿Su superará al beneficiario del IRA?
Nuera
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El beneficiario superará la última voluntad y testamento de su suegra. – Ilustración de MarketWatch
Los deseos de tu suegra son primordiales. Pero los cambios en las designaciones del beneficiario serán difíciles de hacer si su suegra ya no es de una mente sólida. Por otra parte, tales designaciones pueden ser desafiadas si la persona no era de una mente sana y/o si estaba bajo una influencia indebida, o si hay evidencia de fraude o falsificación. No está claro, de su carta, por qué solo un crío, su consorte, figuraba como beneficiario cuando tiene otros dos hijos.
Pegar un beneficiario a un bandada o una cuenta de corretaje, o una política de seguro de vida garantiza que los fondos vayan directamente a los enumerados y eviten la sucesión. El beneficiario, en otras palabras, triunfará sobre la última voluntad y testamento de su suegra. Entonces, si desea que el patrimonio de su suegra se distribuya por igual entre sus hijos, por supuesto, solicite la ayuda de un abogado de fideicomiso y patrimonio o una asesora financiera para ayudarla a navegar por su plan patrimonial.
Designar la persona y el papel adecuados para supervisar el patrimonio de su raíz, suponiendo que sea necesario, igualmente es fundamental. Necesita una persona confiable y, sí, cualquiera que no tenga malos actores presionados para que se aproveche de la capacidad disminuida de su suegra. En Wisconsin, un Centinela se hace cargo de los asuntos financieros de una persona en caso de que quede mentalmente incapacitado; Un conservador no requiere incapacidad mental.
La tutela para adultos generalmente se implementa cuando una persona ha sufrido demencia y ya no puede tomar decisiones o ha tenido un contratiempo severo, según Horn & Johnsen, un pupitre de abogados con oficinas en Wisconsin. “En tal caso, a menos que la persona lesionada hubiera firmado previamente directivas médicas y un poder oficial duradero, el tribunal designaría a un tutor para tomar decisiones de atención médica y financiera en nombre de la persona lesionada”.
“Las conservatorias no requieren incompetencia mental, a diferencia de la tutela”, agrega. “Un individuo elige a un conservador para manejar sus asuntos financieros, pero no renuncia al derecho de tomar decisiones importantes como elegir, casar, firmar contratos o obtener una inmoralidad de conducir. En una tutela, el tribunal puede o no designar al tutor que el judería desea, dependiendo de lo que el tribunal considera que es lo mejor para los intereses de la sala “.
Su suegra puede considerar una confianza de deyección especiales (SNT) para su hija para que pueda exprimir los beneficios federales. Hay reglas, dice Moertl, Wilkins & Campbell, un pupitre de abogados con sede en Milwaukee. “El SNT debe ser irrevocable; Los activos fiduciarios solo se pueden ajar en beneficio del beneficiario del fideicomiso; Los activos de confianza deben estar de moda solo para cosas que el beneficiario no puede obtener a través de los beneficios públicos; Los activos fiduciarios no se pueden remunerar directamente al beneficiario “.
Con suerte, un tercero ayudará a resolver cualquier discordia accesible.
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