Mi suegra enumera a mi consorte como beneficiario en su IRA de $ 1 millón. Pero su voluntad dice lo contrario. Que apetito?

“Mi esposo es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la familia
“Mi consorte es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la clan “. (El sujeto fotográfico es un maniquí.) – Getty Images/Istockphoto

Mi suegra tiene 86 primaveras y mi cuñada tiene 58 primaveras. Mi cuñada quiere tener tutela de mi suegra. Uno y otro residen en un apartamiento que mi consorte y yo construimos en Wisconsin para acomodar y cuidar a mi suegra a posteriori de que mi suegro falleció. Mi cuñada está discapacitada y ha estado casada y divorciada y crió a sus hijos que ahora son adultos y igualmente tienen interés en la propiedad de su abuela.

Ella tiene un IRA tradicional que vale $ 1 millón por su difunto consorte, por otra parte de las cuentas de control y reducción, y una pequeña política de seguro de vida. Mi consorte figura como beneficiario en las tres cuentas. Sin secuestro, ella igualmente creó un testamento nombrando a cada crío como heredero para sus inversiones restantes. Mi consorte es el albacea de su voluntad. Todo esto está causando mucha agitación en la clan.

Le pedí que hiciera una cita con su planificador financiero, pero estoy buscando orientación sobre cómo manejar esto de modo más capaz y rentable para todos. Siento que he destapado un criadero de Hornet, pero quiero hacer lo correcto a todos, especialmente porque el maduro temor de mi suegra es que su hija reciba tutela y controle su herencia. Ya le ha preguntado a la suegra numerosas veces por grandes sumas de boleto.

¿Cuáles son nuestros próximos pasos para ayudar a mi suegra a planificar su patrimonio? ¿Es necesaria la tutela? ¿Su superará al beneficiario del IRA?

Nuera

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El beneficiario superará la última voluntad y testamento de su suegra.
El beneficiario superará la última voluntad y testamento de su suegra. – Ilustración de MarketWatch

Los deseos de tu suegra son primordiales. Pero los cambios en las designaciones del beneficiario serán difíciles de hacer si su suegra ya no es de una mente sólida. Por otra parte, tales designaciones pueden ser desafiadas si la persona no era de una mente sana y/o si estaba bajo una influencia indebida, o si hay evidencia de fraude o falsificación. No está claro, de su carta, por qué solo un crío, su consorte, figuraba como beneficiario cuando tiene otros dos hijos.

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