El tiempo corre para las familias adineradas que quieren aprovechar una importante exención fiscal que permite la transferencia libre de impuestos de hasta 27,22 millones de dólares en activos.
La exención fiscal fue establecida por la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos, que se convirtió en ley en 2017, y expirará automáticamente en 2025, por lo que podría desaparecer en el futuro previsible.
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Esto es lo que es la exención fiscal, junto con algunos detalles sobre cómo las familias se apresuran a aprovecharla y algunos consejos sobre si usted debería hacer lo mismo.
La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos realizó muchos cambios en las normas tributarias, pero una de las modificaciones más importantes implicó un aumento significativo de la exención del impuesto sobre sucesiones y donaciones.
En 2017, las personas ricas podían transferir un total de 5.490.000 dólares en activos sin incurrir en impuestos sobre sucesiones o donaciones. Esto se llama exención de por vida y se aplica a las donaciones que haga por encima del monto exento anual, así como a los activos que transfiera tras su muerte.
La nueva ley aumentó significativamente la cantidad que podía transferir. El límite saltó a $11,180,000 en 2018 y se ha ajustado automáticamente hacia arriba cada año.
En 2024, es posible transferir hasta 13.610.000 dólares sin adeudar impuestos. Esto es por persona que realiza la transferencia. Las parejas casadas pueden combinar sus exenciones para transferir $27,22 millones.
Ese gran aumento desaparecerá el próximo año a menos que los legisladores actúen nuevamente. Cuando desaparezca, la cantidad que puede transferir libre de impuestos caerá entre $ 6 y $ 7 millones. Los activos que superen ese umbral estarán sujetos a un impuesto de transferencia del 40%.
Como resultado de este cambio, muchas familias adineradas están transfiriendo activos con entusiasmo este año mientras aún pueden aprovechar la exención más amplia para transferir dinero a sus hijos y otros seres queridos sin deberle una parte al IRS.
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Si bien el cambio en la exención del impuesto sobre sucesiones y donaciones podría afectar profundamente a los estadounidenses ricos, es probable que no tenga consecuencias en absoluto para la gran mayoría de las personas.
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