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¿Debería invertir en acciones con dividendos o buscar ganancias de capital a través de acciones de crecimiento? Es probable que ese debate permanezca sin resolver durante décadas. Pero muchos logran sus objetivos financieros invirtiendo con prudencia en acciones de dividendos y ETF seguros y confiables.
Hace aproximadamente un año, un inversor en dividendos compartió su historia de éxito en /Dividends, una comunidad de Reddit de inversores en ingresos con 600.000 miembros. El inversor dijo que tenía 34 años, sirvió en la fuerza aérea durante 12 años y trabajó como contratista de defensa durante cuatro años.
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“Perdí mi estatus de vuelo debido a problemas médicos y odié el trabajo de escritorio que me dieron. Gracias a tener propiedades en alquiler, pensé que era un buen momento para seguir adelante por el bien de mi salud mental. Funcionó bien, porque mi defensa El trabajo del contratista fue increíble… pero con la reducción nos despidieron a todos este año”.
El inversionista, que tituló su publicación “adiós trabajo”, dijo que obtuvo una calificación de discapacidad del 80% del VA, posee varias propiedades con ingresos por alquiler y decidió jubilarse anticipadamente.
Según una captura de pantalla de la cartera que compartió el Redditor, el rendimiento total por dividendo de su cartera fue de alrededor del 4,52%. El inversor dijo que el valor total de su cartera era de 700.000 dólares, incluidas las acciones sin dividendos. Estimó que el valor total de su cartera de dividendos sería de “600”. Haciendo los cálculos basados en este rendimiento de dividendos, el valor total de la cartera de dividendos supera los 620.000 dólares.
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Al inversionista le preguntaron repetidamente cómo logró este importante hito a la temprana edad de 34 años. Explicó que tenía varias propiedades inmobiliarias y vivía de manera frugal para poder ahorrar.
Respondiendo a otra pregunta sobre su logro, el inversor dijo:
“Me siento muy bendecido. Viví muy frugalmente para llegar aquí y tuve bastante suerte en el momento inmobiliario”, dijo.
A lo largo de la discusión, el inversor enfatizó la importancia de la disciplina financiera:
“Vengo de la pobreza y solo tengo un diploma de escuela secundaria. Mientras serví, lo que más me gustaba hacer era ayudar a otros miembros del ejército a apreciar la belleza de la independencia financiera, en lugar de comprar autos caros a una edad temprana. Siempre poner números detrás del consejo “Parece ser ese momento en el que se enciende la luz para la gente”.
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Sin embargo, es importante tener en cuenta que no dependerá exclusivamente de estos ingresos por dividendos de $2,400 al mes durante su jubilación. Dijo que “la mayor parte de mi dinero” está en bienes raíces.
“Ya estoy ganando 25.000 libres de impuestos por discapacidad del VA y 83.000 antes de impuestos por ingresos de alquiler”, añadió.
Echemos un vistazo más profundo a las mayores participaciones del inversor examinando los detalles de su cartera de dividendos.
ETF del fondo Vanguard Total Stock Market Index
Las acciones ETF (VTI) del Vanguard Total Stock Market Index Fund se encontraban entre las principales tenencias del inversor. VTI rastrea el mercado de valores total, exponiendo a los inversores a acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. Alrededor del 69% del fondo está asignado a acciones de gran capitalización. Su cartera incluye más de 3.600 acciones. Entre las principales participaciones del ETF se encuentran Apple, Microsoft, Nvidia, Meta Platforms y Amazon. En la sección de comentarios de la discusión, alguien le pidió consejo al Redditor. Esto es lo que dijo:
“Depende de tu edad. No puedes equivocarte si simplemente haces VTI con honestidad”.
Vanguardia S&P 500 ETF
Vanguard S&P 500 ETF (NYSE:VOO) es otro ETF de mercado más amplio que formaba parte de la cartera del inversor y ganaba 2400 dólares mensuales. Sin embargo, el inversor dijo que su opción de venta garantizada en efectivo (CSP) sobre VOO “no resultó según lo planeado”.
Eso probablemente significa que el inversor vendió opciones PUT sobre VOO, con la esperanza de que el precio de las acciones del fondo se mantuviera por encima del precio de ejercicio hasta que expirara la opción. Sin embargo, es posible que el precio de las acciones haya caído por debajo del precio de ejercicio antes de que expirara la opción.
VOO sigue el índice S&P 500 y rinde alrededor del 1,2%. Paga dividendos trimestrales.
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ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab
Alguien le preguntó al Redditor que ganaba 2.400 dólares al mes en dividendos sobre sus posiciones más importantes. Nombró a SCHD entre sus mejores opciones. Schwab US Dividend Equity ETF (NYSE:SCHD) sigue el índice Dow Jones US Dividend 100 y ofrece exposición a algunas de las principales acciones de dividendos que cotizan en EE. UU., incluidas Home Depot, Coca-Cola, Verizon, Lockheed Martin, Pepsi y AbbVie. entre muchos otros. Dado que las participaciones de SCHD son en su mayoría pagadores de dividendos conservadores, es adecuado para inversores cercanos a la jubilación que buscan ingresos por dividendos constantes.
Ingresos inmobiliarios
Con una rentabilidad por dividendo del 5 % y 30 años de aumentos consecutivos de dividendos, Realty Income Corp (NYSE:O) se ha convertido en una de las principales opciones de dividendos para muchos inversores, especialmente después del primer recorte de tipos. El mes pasado, Scotiabank aumentó su precio objetivo para Realty Income Corp (NYSE:O) a $64 desde $61 y mantuvo su calificación Sector Perform.
ETF de ingresos premium de JPMorgan Equity
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSE:JEPI) fue una parte clave de la cartera de Redditor, ganando alrededor de $2,400 en dividendos mensuales. JEPI gana dinero invirtiendo en acciones estadounidenses de gran capitalización y vendiendo opciones de compra. Es ideal para quienes buscan exposición a acciones defensivas.
Grupo Altria
Altria Group Inc. (NYSE:MO) se encontraba entre las principales acciones de dividendos de alto rendimiento en la cartera del inversor, contribuyendo a los ingresos mensuales de 2.400 dólares. La acción rinde más del 8% y ha ganado alrededor del 20% este año.
Fideicomiso de bienes raíces del árbol
El Redditor dijo que tenía una “pequeña cantidad” de acciones de Arbor Realty Trust Inc. (NYSE:ABR) en su cartera. Arbor Realty Trust es un REIT hipotecario con una rentabilidad por dividendo superior al 11%.
Fondo del Tesoro de tasa flotante WisdomTree
WisdomTree Floating Rate Treasury Fund (NYSE:USFR) invierte en bonos del Tesoro de EE. UU. con tipos flotantes. El fondo rinde alrededor del 5% y paga dividendos mensuales.
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Este artículo Un hombre de 34 años que dice 'adiós trabajo' después de alcanzar $2400 por mes en ingresos por dividendos: las 8 principales acciones de su cartera apareció originalmente en Benzinga.com