¿Es el fundador de Frank Charlie Javice un carácter o un estafador? El grupo en el razón por fraude JPMorgan de $ 175 millones pronto decidirá.

• Los argumentos finales están programados para el miércoles en el razón de fraude de Nueva York del fundador de Frank Charlie Javice.

• Los fiscales federales dicen que Javice engañó a JPMorgan Chase para enriquecer $ 175 millones por su sitio web.

• Sus abogados dicen que JPMC obtuvo lo que quería en el trato, Javice, luego buscó el balón.

Hace cuatro primaveras, cuando Charlie Javice comenzó a alardear de que Frank, su sitio web de ayuda financiera, tenía más de 4 millones de usuarios estudiantiles, las cejas se dispararon entre sus compañeros de trabajo.

“¿En realidad tenemos 4,25 millones de estudiantes?” Charlaron a sus espaldas en la aplicación de correo de la oficina, Slack, durante una reunión de equipo a principios de 2021. “¿Es esto actual?” Uno flojo, según la evidencia del gobierno. “¿Por qué siento que es mucho más pequeño?”

Cuando un trabajador de Frank bromeó, “estos parecen números de Charlie”, otro acordó: “Charlie es el rey de encontrar números mágicos jaja”.

Tan pronto como el jueves, un grupo federal en Manhattan comenzará a considerar los cargos de fraude y conspiración que conllevan una posible sentencia de prisión de 30 primaveras. Los cargos alegan que Javice, de 32 primaveras, y su mayor ejecutante de Frank, Olivier Requerir, de 50 primaveras, usaron datos falsos para engañar a JPMorgan Chase para comprar el sitio web por $ 175 millones.

Se le pedirá a los jurados que consideren muchos millones de números dispersos en todas las hojas de cálculo, correos electrónicos, mensajes de texto de WhatsApp y mensajes flojos que rodean el acuerdo 2021.

Sin incautación, en última instancia, un solo “número de Charlie”, y si fue mágico o simplemente incomprendido, estará en el centro de sus deliberaciones.

Ese número es de 4,265.085.

Los fiscales dicen que es lo que Javice finalmente se resolvió cuando, el 8 de julio de 2021, le dijo a los ejecutivos de JPMorgan cuántas personas habían usado el sitio web durante los cuatro primaveras anteriores para al menos comenzar a completar una FAFSA o una solicitud gratuita para la ayuda federal para estudiantes.

Javice aseguró a JPMorgan que cada uno de estos usuarios le había regalado a Frank su nombre, patronímico, correo electrónico y número de teléfono, dijeron los fiscales. Dijeron que igualmente le dijo al porción que muchos de ellos igualmente le habían regalado a Frank sus números de Seguro Social, direcciones de viviendas, fechas de partida y detalles sobre sus ingresos, activos en efectivo e inversiones.

Toda esta información podría ser suya si compraran a Frank, se le informó al porción: puntos de datos que podría usar directamente para comercializar tarjetas de crédito y corroborar cuentas a los estudiantes al manifestación de sus viajes financieros de por vida.

Los fiscales alegan que cuando el porción pidió corroborar el impresionante número, Javice retrocedió, citando la privacidad del usufructuario y las restricciones de términos de servicio.

Durante las reuniones de un día los días 12 y 13 de julio de 2021, Javice aseguró repetidamente al porción que el número representaba a los usuarios de Actual Frank de quienes el sitio web había recopilado al menos nombres, correos electrónicos y números de teléfono.

JPMorgan Chase siguió presionando por prueba.

Entonces Javice y el porción acordaron un compromiso: le enviaría 4,265,085 filas de datos de hojas de cálculo a una compañía de marketing de terceros. La compañía de marketing podría revisar la hoja de cálculo y reforzar al porción que todos los datos estaban allí.

El problema, alegan los fiscales, era que no existía tal hoja de cálculo. Dicen que solo 293,000 usuarios se habían registrado para una cuenta Frank y han enviado sus nombres, correos electrónicos y números de teléfono al sitio web. Muchos de estos titulares de cuentas nunca habían comenzado una FAFSA.

Ansiosos por reforzar el acuerdo, Javice y Requerir no estaban desanimados, argumentaron los fiscales.

Según la reproche contra ellos, los dos contrataron a una compañía externa para crear una hoja de cálculo mentiroso cuyas 4,265,085 filas reflejarían las propiedades estadísticas de esos 293,000 usuarios reales.

Los fiscales dicen que esta hoja de cálculo masiva de Excel fue creada por una compañía externa en tres días por $ 18,000 y llena de “datos sintéticos” para obtener la saldo de $ 175 millones.

“Todo fue mentiroso”, dijo el fiscal federal Micah Festa Fergenson durante la leída de cargos de Javice en abril.

Las partes firmaron un acuerdo de fusión a principios de agosto de 2021. El acuerdo cerró un mes posteriormente. Javice recibió $ 21 millones inmediatos y comenzó a cosechar su paquete anual de salario y ganancia de medio millón de dólares.

JPMorgan, el porción más excelso del país, compró Frank sin ver la panorama de la hoja de cálculo, no importa examinar sus números.

En cambio, alegan los fiscales, el porción se basó en la compañía de marketing de terceros de Javice, lo que aseguró que había contado las filas de datos y, de hecho, contaban con 4,265.085.

Posteriormente de que cerró la fusión, Javice y Requerir sabían que sus nuevos jefes necesitarían números reales, por lo que, según los fiscales, compraron datos disponibles públicamente para cuatro millones de estudiantes, incluidos nombres, correos electrónicos y números de teléfono, en el mercado extenso por $ 100,000.

Cuando Chase usó los datos para probar una campaña de marketing, “muchos de los correos electrónicos eran viejos y no funcionaron”, dijo Fergenson, el fiscal, en la leída de cargos de Javice. “Casi nadie hizo clic en él. Y fue completamente inesperado”.

Un ex empleado de Frank declaró el jueves que más del 30% de los correos electrónicos no eran válidos. Ella dijo que solo el 1% de las personas que recibieron el correo electrónico de Chase efectivamente hicieron clic para abrirlo.

En última instancia, la prueba de la hoja de cálculo de usuarios de Frank, la hoja de cálculo JPMorgan gastó $ 175 millones para lograr, dio como resultado que 10 personas se inscribieran en una cuenta corriente Chase.

El porción lanzó una investigación interna. El sitio web de Frank fue eliminado. JPMorgan despidió a Javice y Requerir en noviembre de 2022 y los demandó un mes posteriormente.

El próximo abril, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos anunció la reproche de Javice. El mismo día, la Comisión de Bolsa y Títulos anunció que había presentado una demanda civil que la acusó de fraude bancario y de títulos, un caso que permanece en calma en calma de la resolución de su caso penal.

Querían Javice más que sus datos

En los documentos judiciales, declaraciones de tolerancia y argumentos a lo dadivoso de un razón de un mes, los abogados de Javice han regalado su mano sobre varias defensas que pueden lograr a los argumentos de cerrojo programados para el miércoles.

Han argumentado que para JPMorgan, Frank Deal se trataba más de conseguir Javice, una prometedora hado de FinTech y Darling de Media, que sus datos.

El emprendedor de microfinanzas había hecho la letanía de “30 bajo 30” de Forbes y, a los 28 primaveras, aseguró una reunión individual con Jamie Dimon, el CEO del porción.

JPMorgan contrató a Javice como su directora administrador de soluciones estudiantiles porque era una “mujer chavea increíble”, dijo el abogado defensor José Báez durante las declaraciones de tolerancia el mes pasado.

“Vieron poco en Charlie, una chavea CEO que rompió el techo de vidrio”, dijo Báez, el abogado de Florida que defendió con éxito a Casey Anthony, dijo al grupo. “Para eso negoció JPMorgan, y eso es lo que obtuvieron”.

Los abogados defensores igualmente han argumentado que Javice no podría acontecer tenido la intención de engañar a JPMorgan porque ayer de las negociaciones de fusión, había dicho repetidamente en entrevistas y en las páginas de Frank que el sitio web había ayudado a 300,000 estudiantes y sus familias.

Y han argumentado que cuando Javice citó esa figura de 4 millones de usuarios, los ejecutivos de JPMorgan la entendieron.

“La sigla de 4.25 millones fue sobre el tráfico del sitio web basado en las métricas de Google Analytics”, dijo su abogada Kirsten Nelson en una presentación legislativo a principios de este mes.

El CEO de Apollo General Management, Marc Rowan, testificó el jueves en nombre de Javice que los términos como “usufructuario”, “cliente” y “visitante” eran generalmente sinónimos.

“Un usufructuario podría ir y venir casualmente y absorber contenido Frank sin una interacción significativa”, dijo Rowan, uno de los primeros inversores y miembro de la agrupación, sobre los millones que habían hecho clic en el sitio web.

Finalmente, la defensa puede argumentar, como lo han hecho en los documentos judiciales, que el porción inventó las acusaciones de fraude para despedir a Javice “por causa” y evitar pagarle un bono de retención de $ 20 millones.

La defensa puede argumentar que JPMorgan mató a Frank posteriormente de una campaña de marketing por correo electrónico que falló no por fraude sino porque JPMorgan Chase era sordo de la Concepción Z.

Los jóvenes rara vez responden correos electrónicos, dijo el jueves la declarante de Javice Jennifer Zeitler, ex administrador de marketing de Frank. El porción habría tenido mejor suerte enviando mensajes de texto, le dijo al grupo el jueves.

“El noventa y nueve por ciento de los mensajes de texto se leen”, testificó. En cambio, “solo estábamos enviando spam a la multitud”.

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