Si bien el miedo a perderse el tren de la IA mantiene a los inversores entusiasmados con las acciones tecnológicas, los inversores a largo plazo buscan ese punto ideal entre ingresos estables por dividendos y ganancias de capital a través de la apreciación del precio de las acciones. El mes pasado, durante una entrevista con Bloomberg, Savita Subramanian, jefa de estrategia cuantitativa y de acciones estadounidenses en Bank of America, recomendó a los inversores acumular acciones con dividendos.
“Creo que lo que quieres es tener dividendos seguros. Y sé que esta es la llamada más aburrida de todos los tiempos, pero a veces lo aburrido es bueno. Y sabes, cuando piensas en dónde estamos hoy, estamos en un entorno, ” dijo el analista.
Hace unos siete meses, un inversor en dividendos compartió una actualización de su trayectoria inversora en r/Dividends, un foro de discusión en Reddit con alrededor de 600.000 miembros. Según las capturas de pantalla de la cartera compartidas por el inversor, ganaba 138.000 dólares al año o 11.500 dólares al mes en ingresos por dividendos. Confirmó estos números cuando alguien le preguntó específicamente sobre sus ingresos en la sección de comentarios.
La cartera de este inversor valía alrededor de 2,6 millones de dólares, lo que le daba una rentabilidad por dividendo superior al 6,1%. La cartera de dividendos tenía sólo siete participaciones y el 94% de la cartera estaba invertida en ETF.
Cuando se le preguntó sobre su trayectoria inversora y a qué se dedicaba, el inversor dijo:
“30 años en los que mi esposa y yo trabajamos como ingenieros y vivimos de manera muy frugal, combinados con 30 años de inversiones”.
Luego se pidió al inversor que explicara qué quería decir con “muy frugalmente”. Su respuesta da una idea de la paciencia y el compromiso a largo plazo necesarios para lograr unos ingresos por dividendos sustanciales y fiables como el suyo:
“En realidad, es deprimente hablar de ello. Compramos comida en liquidación y sólo comemos fuera con un Groupon. Mi esposa es una excelente cocinera y yo estoy bastante bien, así que cocinamos principalmente en casa. No salimos ni hacemos nada “divertido”. “Es lo que hace la mayoría de la gente. Rara vez compramos algo para entretenernos. Nuestros coches son viejos, pero los mantengo todos”.
Con base en los detalles compartidos públicamente por el inversor, examinemos las principales participaciones de esta cartera de dividendos de alto rendimiento.
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ETF de ingresos premium de JPMorgan Equity
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSE:JEPI) fue la mayor participación del inversor, con 10.525 acciones. JEPI genera ingresos invirtiendo en acciones estadounidenses de gran capitalización y vendiendo opciones de compra. Algunas de sus principales participaciones incluyen AbbVie, Nvidia, ServiceNow, Trane Technologies y Progressive Corp. El fondo tiene una rentabilidad por dividendo superior al 7%.
ETF de ingresos premium de acciones de JPMorgan Nasdaq
Según capturas de pantalla compartidas públicamente por Redditor, alrededor del 24,4% de la cartera, con un valor de más de 2,26 millones de dólares, se asignó al ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income (NASDAQ:JEPQ). JEPQ es otro ETF de call cubierto de alto rendimiento en la cartera de Redditor, que gana alrededor de 21.000 dólares anuales en dividendos. El ETF invierte en empresas del Nasdaq y genera ingresos adicionales vendiendo opciones de compra.
ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab
Las capturas de pantalla de la cartera compartidas por el inversor que gana 138.000 dólares al año o 11.500 dólares al mes en dividendos mostraron a Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) como la tercera posición más grande. SCHD rastrea el índice Dow Jones US Dividend 100 y expone a los inversores a algunas de las principales acciones de dividendos que cotizan en los EE. UU., incluidas Home Depot, Coca-Cola, Verizon, Lockheed Martin, Pepsi y AbbVie, entre muchas otras. Este ETF puede ser ideal para inversores que buscan mayores rendimientos en lugar de solo ingresos por dividendos.
Amplifique el ETF de ingresos por dividendos mejorados de CWP
El ETF Amplify CWP Enhanced Dividend Income (NYSE:DIVO) fue la cuarta mayor participación de Redditor, generando 11.500 dólares en ingresos mensuales por dividendos. El ETF genera ingresos mensuales mediante la venta de llamadas cubiertas. Algunas de las principales participaciones del ETF incluyen UnitedHealth, JPMorgan, Caterpillar, Home Depot y Procter & Gamble. El ETF tiene más de 3.400 millones de dólares en activos y ha ganado mucha popularidad en Reddit. Según un Redditor que realizó algunas pruebas retrospectivas en noviembre de 2022, una inversión de $10,000 en el ETF en su inicio en 2016 habría aumentado a $19,970 frente a $19,614 para SPY con dividendos reinvertidos. Al 15 de octubre, el ETF rinde alrededor del 4,4%.
El ETF Simplify Volatility Premium
El ETF Simplify Volatility Premium (NYSE:SVOL) representó aproximadamente el 2,9% de la cartera total del Redditor, generando ingresos de 138.000 dólares al año. El inversor tenía alrededor de 1.100 acciones de SVOL, según las capturas de pantalla que compartió. SVOL, que tiene un rendimiento de alrededor del 16%, genera ingresos acortando el índice de volatilidad CBOE (VIX) y apostando a que la volatilidad se mantendrá estable o disminuirá. Dado que el mercado en general tiende a subir a largo plazo, invertir en este ETF es adecuado para quienes buscan controles de ingresos estables.
Ingresos inmobiliarios
Realty Income Corp (NYSE:O) es quizás la acción con dividendos mensuales más popular, con un rendimiento de alrededor del 5%. La empresa ha aumentado sus dividendos durante 30 años consecutivos. El Redditor, que ganaba 11.500 dólares al mes en ingresos por dividendos, poseía sólo 547 acciones de la empresa, lo que representaba el 1,2% de la cartera total.
Intel
Intel Corp (NASDAQ:INTC) representaba sólo el 0,3% de esta cartera de altos ingresos por dividendos. Si bien Intel es un gigante de los semiconductores y rinde alrededor del 2,2%, las acciones están siendo golpeadas en medio de las preocupaciones de Wall Street de que se está quedando atrás de competidores como Nvidia en la carrera de la IA. Las acciones de INTC han perdido el 52% de su valor en lo que va de año.
Alguien molestó al inversor sobre Intel. Aquí estaba su respuesta (recuerden, esto fue hace siete meses):
“Tengo más de 30 años en la industria de los semiconductores. Jaja, vendí muchas de mis participaciones por alrededor de 50 dólares”.
El entorno actual de tipos de interés ha creado una oportunidad increíble para que los inversores que buscan ingresos obtengan rendimientos masivos, pero no a través de REIT que cotizan en bolsa.
Arrived Homes, la plataforma de inversión respaldada por Jeff Bezos, ha lanzado su Fondo de Crédito Privado, que brinda acceso a un conjunto de préstamos a corto plazo respaldados por bienes raíces residenciales con un rendimiento anual neto objetivo del 7% al 9% pagado a los inversores mensualmente. Pagó el 8,1% en agosto. ¿La mejor parte? A diferencia de otros fondos de crédito privados, éste tiene una inversión mínima de sólo $100.
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Este artículo Inversor de dividendos que gana $ 11,500 por mes Detalles de la cartera de acciones: Las 7 principales acciones apareció originalmente en Benzinga.com
