Generar ingresos pasivos es la piedra angular de la independencia financiera. Crea flujos de efectivo constantes sin requerir una participación activa, lo que permite a los inversores centrarse en otros aspectos de sus vidas o buscar oportunidades adicionales. Para muchos, el objetivo final es crear una cartera que genere suficientes ingresos pasivos para cubrir los gastos de manutención de forma indefinida.
Ingrese a los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Vanguard, una creación de la leyenda de las inversiones John Bogle. Estos ETF ofrecen una poderosa combinación de amplia diversificación y tarifas bajísimas, lo que los convierte en vehículos ideales para la creación de riqueza y la generación de ingresos a largo plazo. El enfoque de inversión de Vanguard, del que Bogle fue pionero, enfatiza estrategias pasivas de bajo costo que han revolucionado el panorama de la inversión.
Los ETF de Vanguard se distinguen en el panorama de inversiones por una combinación única de características. Estos fondos suelen contar con tasas de rotación más bajas en comparación con las alternativas gestionadas activamente, una característica que reduce sustancialmente las obligaciones fiscales de los inversores. Esta eficiencia fiscal, combinada con las impresionantes tasas de crecimiento de dividendos que muchos ETF de Vanguard han demostrado desde su creación, subraya la calidad superior de sus participaciones subyacentes.
Además, el enfoque de Vanguard hacia la gestión pasiva garantiza que estos ETF sigan de cerca sus índices subyacentes. Esta metodología maximiza la eficiencia manteniendo la simplicidad que aprecian los inversores individuales. El resultado es un poderoso vehículo de inversión que combina los beneficios de una amplia exposición al mercado con la rentabilidad de la inversión pasiva.
Otra ventaja fundamental de los ETF de bajo costo de Vanguard es su confiabilidad. Gracias a sus carteras altamente diversificadas y tenencias de alta calidad, es poco probable que estos ETF suspendan sus distribuciones de efectivo, incluso durante las crisis económicas. Esta confiabilidad es un beneficio significativo sobre las acciones individuales, que pueden recortar o eliminar dividendos en tiempos difíciles.
Exploremos tres ETF de Vanguard que tienen el potencial de proporcionar ingresos pasivos de por vida, cada uno de los cuales ofrece un enfoque único para la inversión de dividendos.
Una participación central de bajo coste
El Vanguardia S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) refleja el desempeño del índice de referencia S&P 500 índice, que abarca 500 de las mayores empresas estadounidenses. Con un índice de gastos ultrabajo del 0,03%, este ETF permite a los inversores retener una mayor parte de sus rentabilidades. Si bien su rendimiento SEC a 30 días del 1,23% puede parecer modesto inicialmente, la verdadera fortaleza del fondo reside en su potencial de crecimiento.
Desde su creación en 2010, el fondo ha logrado una impresionante tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) de distribuciones del 13,4%. Esta notable cifra ilustra el poder de invertir en empresas de alta calidad que generan dividendos a lo largo del tiempo. Para poner esto en perspectiva, una inversión de 10.000 dólares en el lanzamiento del fondo, con dividendos reinvertidos y sin asumir obligaciones tributarias, habría aumentado a 69.250 dólares hoy.
Exposición integral al mercado estadounidense
El Acciones ETF del Fondo Vanguard Total Stock Market Index (NYSEMKT: VTI) ofrece a los inversores una amplia exposición a todo el mercado de valores de EE. UU., abarcando acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. Al igual que su contraparte del S&P 500, tiene un índice de gastos mínimo del 0,03%, lo que maximiza la rentabilidad de los inversores.
Si bien su rendimiento SEC a 30 días del 1,22% refleja fielmente el ETF del S&P 500, el verdadero valor de este fondo radica en su desempeño a largo plazo y su diversificación en todo el mercado estadounidense. Desde su creación en 2001, las distribuciones del fondo han crecido a una tasa anual del 5,05%.
Este crecimiento constante se traduce en retornos significativos a lo largo del tiempo. Una inversión de 10.000 dólares en el lanzamiento del fondo, con dividendos reinvertidos y sin asumir obligaciones tributarias, habría ascendido a 76.590 dólares hoy.
El rendimiento del fondo ha superado al ETF S&P 500 antes mencionado debido a su trayectoria más larga. Su cobertura integral ofrece a los inversores una forma sencilla de capturar el rendimiento de todo el mercado de valores de EE. UU. en un solo fondo.
Centrarse en acciones de alto rendimiento
Para los inversores que priorizan los ingresos corrientes, el Acciones ETF del Vanguard High Dividend Yield Index Fund (NYSEMKT: VYM) presenta una opción convincente. Este ETF apunta a acciones con rendimientos de dividendos superiores al promedio, lo que resulta en un rendimiento SEC a 30 días más alto del 2,65%.
Si bien su índice de gastos es ligeramente superior (0,06%), sigue siendo notablemente bajo en comparación con los fondos gestionados activamente. La fortaleza del fondo reside en su generación de ingresos y potencial de crecimiento.
Desde su creación en 2006, las distribuciones de la ETF han crecido a una tasa anual del 9,18%. Aunque su tasa de crecimiento de ganancias del 10,6% es inferior a la de los ETF del mercado en general, lo compensa con un rendimiento actual más alto.
Para ilustrar su desempeño, una inversión de 10.000 dólares en el lanzamiento del fondo, con dividendos reinvertidos y sin asumir obligaciones tributarias, habría crecido a 45.750 dólares en la actualidad. Este crecimiento muestra el potencial del fondo tanto para la apreciación de ingresos como de capital a lo largo del tiempo.
El poder de la gestión pasiva
Los tres ETF se benefician del enfoque de gestión pasiva de Vanguard, que sigue de cerca sus respectivos índices. Este enfoque de no intervención simplifica la inversión para las personas que buscan ingresos pasivos. Las bajas tasas de rotación de estos ETF (2,2% para el ETF Vanguard S&P 500 y el ETF Vanguard Total Stock Market, 5,7% para el ETF Vanguard High Dividend Yield) mejoran aún más su eficiencia fiscal.
Estos ETF de Vanguard muestran el potencial de aumentar los ingresos pasivos con el tiempo. Su amplia diversificación, tarifas ultrabajas y enfoque de gestión pasiva los distinguen en el panorama de los ETF.
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George Budwell tiene posiciones en el ETF Vanguard S&P 500. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Stock Market ETF y Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Tres ETF de Vanguard que pueden proporcionar ingresos pasivos de por vida fue publicado originalmente por The Motley Fool
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