Es innegable que Estados Unidos es una potencia económica, pero el director ejecutante de Tesla, Elon Musk, la persona más rica de Estados Unidos y del mundo, está haciendo sonar la temor sobre su futuro financiero.
“El país está yendo a la rotura. Si no tomamos medidas, el dólar no valdrá cero”, dijo Musk durante una aparición fresco en el podcast The Joe Rogan Experience.
La temor de Musk se centra en la creciente deuda franquista de Estados Unidos, que actualmente asciende a 36,17 billones de dólares. Mandar esta asombrosa deuda tiene un precio elevado: los pagos de intereses por sí solos suponen una presión importante y creciente sobre las finanzas públicas.
“Los pagos de intereses, que ya representan el 23% de todos los ingresos del gobierno… simplemente van a satisfacer intereses en este momento, y esa signo está aumentando continuamente”, explicó Musk. “Así que si no hacemos poco, todo el presupuesto del gobierno pagará intereses; no habrá caudal para cero. No, no habrá caudal para la Seguridad Social, no habrá caudal para Medicare, cero. Con destino a allí nos dirigimos. Eso es lo que significa la rotura”.
Los números pintan un panorama sombrío. En el año fiscal 2024, los intereses de la deuda federal estadounidense ascendieron a 1,1265 billones de dólares, mientras que el gobierno federal recaudó 4,92 billones de dólares en ingresos.
Musk enfatizó la emergencia de la situación: “Estoy mirando los números aquí y pienso, si no hacemos poco, Estados Unidos está destruido”.
Si Estados Unidos técnicamente puede ir a la rotura es una cuestión complicada porque el gobierno federal no puede acogerse al Capítulo 11 de reorganización por rotura. En cambio, el Congreso tendría que lanzarse permitir que el gobierno federal incumpla su deuda; de lo contrario, podría seguir endeudándose mientras haya demanda de bonos gubernamentales por parte de los inversores.
“Técnicamente hablando, el gobierno no puede ir a la rotura porque sólo prometió entregar una cierta cantidad de dólares; no prometió cuál sería el valía de esos dólares. Como el valía de los dólares nunca se especificó, el gobierno puede imprimir lo suficiente para que los dólares pierdan casi todo su valía. Para el resto de nosotros, el meta es el mismo que el de la rotura del gobierno”, escriben los coanfitriones del podcast “Words & Numbers”.
En otras palabras, imprimir caudal para mantenerse a flote tiene consecuencias importantes, ya que la inflación erosiona el poder adquisitivo del dólar estadounidense. Y si adecuadamente eso es preocupante, dicen los analistas de mercado de JP Morgan, es posible que no lleguen tan remotamente como para predecir que el país está “mosqueado”.
Dicen que la probabilidad de que el país incumpla su deuda sigue siendo “extremadamente desprecio”. Esto se debe a que Estados Unidos se beneficia de una “posición única” de audición de deuda en su propia moneda (que resulta ser igualmente la moneda de reserva mundial) adjunto con una sólida saco impositiva que puede ayudar a aumentar los ingresos mediante reformas tributarias, si fuera necesario.
Los analistas señalan a Japón como ejemplo. Con una relación deuda/PIB del 228% (casi el doble del endeudamiento de Estados Unidos), sostienen que es verdaderamente posible que un país evite una crisis fiscal a pesar de una pesada carga de deuda.
Entonces, si la situación es tan crítica como Musk cree, aún está por hallarse, pero de todos modos todavía hay una guisa de crear su propio banda positivo. A lo generoso de la historia, los inversores inteligentes han enemigo formas de acogerse del impacto de la inflación. El propio Musk destacó esta táctica en 2022, ajustado antaño de que la inflación alcanzara un mayor de 40 primaveras en EE. UU. “En normal, es mejor poseer cosas físicas como una casa o acciones de empresas que crees que fabrican buenos productos, que dólares cuando la inflación es ingreso”. aconsejó.
He aquí un vistazo más de cerca a algunos de esos activos antaño mencionados.
Cuando la inflación aumenta, el valía de las propiedades suele aumentar igualmente, lo que refleja los mayores costos de los materiales, la mano de obra y la tierra. Al mismo tiempo, los ingresos por arrendamiento tienden a aumentar, lo que proporciona a los propietarios un flujo de ingresos que se ajusta a la inflación.
Esta combinación hace que los fondos raíces sean una opción atractiva para preservar y aumentar la riqueza cuando el dólar estadounidense está perdiendo su valía.
En los últimos cinco primaveras, el índice NSA de precios nacionales de viviendas de EE. UU. S&P CoreLogic Case-Shiller ha aumentado más del 50%.
Puede volver en fondos raíces comprando propiedades de arrendamiento y convirtiéndose en propietario. Incluso puede explorar los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), muchos de los cuales cotizan en bolsas de títulos.
Alternativamente, las plataformas de crowdfunding han facilitado que el estadounidense promedio invierta en propiedades de arrendamiento sin la indigencia de un suscripción original considerable o la carga de la despacho de la propiedad. Algunas plataformas incluso le permitirán comenzar a obtener ingresos por arrendamiento con inversiones tan pequeñas como $100.
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Cambiar en acciones de empresas que “fabrican buenos productos” ha demostrado ser una táctica exitosa durante el fresco período inflacionario, con el propio Tesla de Musk como ejemplo destacado.
Los innovadores y populares vehículos eléctricos de Tesla han permitido a la compañía dominar el creciente mercado de vehículos eléctricos en EE. UU. Este éxito se ha traducido en importantes recompensas para sus accionistas: las acciones de Tesla se han disparado más de un 1.500 % en los últimos cinco primaveras.
Otro ejemplo es Apple, una empresa cuyo producto fortuna, el iPhone, controla la decano parte del mercado estadounidense de teléfonos inteligentes. La capacidad de Apple para ofrecer constantemente productos deseables igualmente ha transmitido sus frutos a los inversores. En los últimos cinco primaveras, las acciones de Apple han subido un 260%.
Por supuesto, las acciones son inherentemente volátiles y el desempeño pasado no es señal de resultados futuros. Para el inversor medio, el propio Warren Buffett, el Oráculo de Omaha, ha abogado durante mucho tiempo por una táctica más sencilla: “En mi opinión, para la mayoría de la gentío, lo mejor que pueden hacer es poseer el fondo indexado S&P 500”.
Este enfoque sencillo brinda a los inversores exposición a 500 de las empresas más grandes de Estados Unidos en diversas industrias, brindando una exposición diversificada sin la indigencia de un monitoreo constante o negociación activa.
La belleza de esta táctica radica en su accesibilidad: cualquiera, independientemente de su riqueza, puede aprovecharla. Incluso las cantidades pequeñas pueden crecer con el tiempo, y algunas aplicaciones incluso le permiten volver en un ETF del S&P 500 con su cambio sobrante, lo que hace que sea más obediente que nunca producir riqueza adjunto con la élite financiera mundial.
Cuando se comercio de preservar la riqueza y combatir la inflación, pocos activos han resistido la prueba del tiempo como el oro.
El atractivo del oro es sencillo: los bancos centrales no pueden imprimir el metal amarillo en cantidades ilimitadas como el caudal fiduciario. Y como su valía no está unido a ninguna moneda o posesiones en particular, el oro podría desear protección durante períodos de incertidumbre económica, o en el tipo de proscenio de colapso del dólar que Musk tiene en mente.
A medida que la inflación erosiona el poder adquisitivo de los billetes, el atractivo del oro como reserva estable de valía suele crecer, lo que eleva la demanda. En 2024, los precios del oro aumentaron un 27%, superando los 2.600 dólares la guepardo.
Schiff cree que esto es sólo el manifestación. “Si el oro puede tener lugar de 20 dólares la guepardo a 2.600 dólares la guepardo, puede tener lugar de 2.600 dólares a 26.000 dólares, o incluso a 100.000 dólares. No hay periferia porque, una vez más, el oro no está cambiando: es el valía del dólar el que está disminuyendo”, afirmó recientemente.
A los precios actuales, una subida a 100.000 dólares representaría una asombrosa delantera de más del 3.700%.
Es obediente volver en oro hoy en día. Los inversores pueden comprar lingotes de oro, poseer acciones de empresas mineras de oro, volver en ETF de oro e incluso usar posibles ventajas fiscales a través de una cuenta IRA de oro.
Este artículo proporciona sólo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin señal de ningún tipo.
