El mercado de títulos ha sido en una lloro durante los últimos abriles. El S&P 500 está en camino de producir abriles consecutivos de ganancias de más del 20%, mientras que el sector tecnológico Índice Nasdaq-100 casi se ha duplicado desde principios de 2023. Si aceptablemente el mercado podría retroceder en algún momento del próximo año, su tendencia a dilatado plazo es deshacerse de cualquier caída y seguir estableciendo nuevos máximos.
Los inversores podrían acordado comprar división en bolsa fondos (ETF) se centró en el S&P 500 o el Nasdaq-100 con la esperanza de un repunte continuo. Sin secuestro, un más inteligente El deporte sería comprar ETF que se beneficiarán de un catalizador trascendente en 2025. Uno potencialmente importante es la caída de las tasas de interés, a medida que la Reserva Federal continúa bajando el índice de remisión. tasa de fondos federales (incluso si el ritmo es más paulatino de lo esperado). Eso debería beneficiar a los fondos centrados en los ingresos, como aquellos que tienen acciones, bonos y capital raíces que pagan dividendos. Aquí hay tres ETF inteligentes que se pueden considerar comprar para capitalizar este potencial catalizador el próximo año.
Las acciones que pagan dividendos han tenido un desempeño inferior al del mercado este año. Eso es conveniente en parte a los tipos de interés, que siguen pesando sobre las valoraciones de las acciones con dividendos de maduro rendimiento. Por ejemplo, el ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab(NYSEMKT: SCHD) ya estaba teniendo un rendimiento inferior al rendimiento total del S&P 500 antaño de su fresco caída:
Datos del nivel de retorno total de SCHD por YCharts
En el proceso, la diferencia de valoración entre los dos se ha ampliado. ETF de Schwab cotiza a un promedio precio-beneficio relación de 18,4, mucho más despreciado que el índice de mercado más amplio, cuya composición tecnológica le da una proporción de 25,8.
El ETF de dividendos todavía ofrece una rentabilidad por dividendo mucho maduro: 3,3%, en comparación con el 1,2% del S&P 500. Para poner algunas cifras detrás de ese rendimiento, una inversión de 1.000 dólares en este fondo produciría en torno a de 33 dólares de ingresos por dividendos en 2025. Eso se compara con sólo 12 dólares en un fondo indexado del S&P 500. Ese maduro flujo de ingresos voluntad ayudar a desfallecer el rebelión si hay una corrección del mercado el próximo año.
Es probable que ese flujo de ingresos aumente durante el próximo año, hexaedro el enfoque del fondo en acciones de dividendos de ingreso calidad y parada rendimiento. que tiene excelentes registros de aumento de sus dividendos. Por otra parte de esos mayores ingresos, el valencia de la ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab debería aumentar a medida que caen las tasas, lo que aumentaría el potencial de rentabilidad total del fondo.
Los bonos son delicado a cambios en las tasas de interés, aumentando el precio cuando las tasas bajan. Por eso, los bonos podrían producir rendimientos totales más altos el próximo año si la Reserva Federal continúa recortando las tasas.
El ETF de Vanguard Total Bond Market(NASDAQ: BND) es una gran guisa volver ampliamente en el mercado de bonos. El fondo posee más de 11.300 bonos. El gobierno de Estados Unidos respalda casi el 70% de sus tenencias, mientras que los bonos restantes provienen de cargo de inversión emisores corporativos. Eso hace que estos bonos sean inversiones de muy bajo peligro.
Los bonos tienen actualmente un promedio rendimiento al vencimiento del 4,6%. A ese ritmo, una inversión de 1.000 dólares producirá en torno a de 46 dólares de ingresos por intereses durante el próximo año. Por otra parte de eso, el valencia de los bonos debería seguir aumentando a medida que aumentan las tasas, lo que aumentaría el potencial de retorno total de un inversor durante el próximo año.
Al igual que los bonos y las acciones de dividendos, el valencia de los capital raíces comerciales es muy sensible a las tasas. Los títulos inmobiliarios han caído en los últimos abriles conveniente a las tasas más altas. Sin secuestro, con las tasas comenzando a descabalgar, los títulos de los capital raíces comerciales deberían recuperarse durante el próximo año.
El ETF inmobiliario de vanguardia(NYSEMKT: VNQ) es una excelente guisa de volver en una posible recuperación inmobiliaria. El fondo invierte principalmente en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), entidades que poseer grandes carteras de capital raíces comerciales. El fondo posee actualmente más de 150 REIT.
Los REIT suelen avalar dividendos superiores al promedio porque el IRS exige que distribuyan al menos el 90% de sus ingresos netos imponibles a los inversores. cada año. Como resultado, el fondo ofrece actualmente una atractiva rentabilidad del 3,3%.
Por otra parte de esos ingresos por dividendos, el valencia del fondo debería aumentar el próximo año a medida que mejoren los títulos inmobiliarios. Eso podría permitir que la ETF produzca fuertes retornos totales. A muy dilatado plazo, Los REIT históricamente han superado a las acciones. Con sus títulos bajos en este momento, existe una probabilidad aún maduro de que los REIT superen a las acciones a partir de ahora.
La Reserva Federal parece dispuesta a seguir recortando las tasas de interés el próximo año, incluso cuando los funcionarios han limitado sus expectativas de cuatro cortaduras a dos. Ese catalizador debería impulsar los títulos de las inversiones generadoras de ingresos, como acciones con dividendos, bonos y capital raíces. Como resultado, los ETF centrados en inversiones como el ETF Schwab US Dividend Equity, el ETF Vanguard Total Bond Market y el ETF Vanguard Verdadero Estate parecen compras inteligentes a medida que nos acercamos al nuevo año. Podrían exceder a los ETF del mercado más amplio si las acciones se toman un respiro.
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Matt DiLallo tiene posiciones en el ETF Vanguard Total Bond Market. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Vanguard Verdadero Estate ETF y Vanguard Total Bond Market ETF. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
¿Tienes $1,000? Tres ETF inteligentes para comprar antaño de que comience 2025. fue publicado originalmente por The Motley Fool
