Una Roth IRA ofrece ventajas únicas para la inversión en crecimiento. Cedido que los retiros durante la subsidio están libres de impuestos, trastornar en viviendas de crecimiento agresivo en un Roth puede maximizar los beneficios de la apreciación del caudal a liberal plazo. Por eso he hecho el ETF de crecimiento Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOOG) la piedra angular de mi logística de subsidio.
Permítanme explicar por qué este fondo merece consideración como tenencia áncora Roth IRA y cómo se compara con el fondo preferido de Warren Buffett. S&P 500 fondo indexado.
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Fuente de la imagen: Getty Images.
El ETF Vanguard S&P 500 Growth ha generado rendimientos convincentes, ganando un 34,54% desde el 1 de enero hasta el 26 de noviembre de 2024, superando el rendimiento más amplio del S&P 500 del 27,66%, incluidas las distribuciones y asumiendo la reinversión. El fondo logra este rendimiento astral centrándose en 234 empresas centradas en el crecimiento en el interior del S&P 500, seleccionadas en función de factores como la expansión de las ganancias y el impulso.
La cartera de tecnología del fondo refleja la transformación digital que está remodelando nuestra patrimonio. La tecnología de la información comprende casi el 50% de las participaciones, lideradas por gigantes de la industria como Manzana, NVIDIAy microsoft. La innovación sostenida y el liderazgo en el mercado de estas empresas proporcionan una colchoneta sólida para un crecimiento continuo.
A pesar de su tendencia al crecimiento, el fondo mantiene altos estándares. Las participaciones de la cartera tienen un rendimiento sobre el caudal del 39,7% y una tasa de crecimiento de las ganancias del 25,2%. Esta combinación de rentabilidad y potencial de expansión ayuda a discurrir la relación precio-beneficio más entrada de la cartera de 35 en comparación con el múltiplo de 26,9 del S&P 500.
Warren Buffett recomienda un enfoque más simple: trastornar el 90% de los ahorros para la subsidio en un fondo S&P 500 de bajo costo como el Vanguardia S&P 500 ETF(NYSEMKT: VOO). Esta logística ofrece una exposición más amplia al mercado con un índice de gastos aún más bajo del 0,03%.
Aunque el ETF Vanguard S&P 500 ofrece una excelente diversificación en 504 acciones, su combinación de empresas de crecimiento y valencia históricamente ha producido rendimientos más bajos que el fondo centrado en el crecimiento durante ciclos de mercado fuertes. La contrapartida consiste en una último volatilidad y una anciano diversificación del sector.
Las tarifas de inversión son importantes porque reducen directamente sus retornos. El ETF Vanguard S&P 500 Growth cobra un índice de gastos anual del 0,10%, lo que significa que pagará 10 dólares en comisiones al año por una inversión de 10.000 dólares. En comparación, el ETF Vanguard S&P 500 cobra sólo el 0,03%, o 3 dólares al año por la misma inversión.
Si adecuadamente esta diferencia anual de $7 puede parecer pequeña, se agrava con el tiempo conexo con el rendimiento de su inversión. Sin retención, si persisten los mayores rendimientos del fondo de crecimiento, podrían compensar con creces este modesto diferencial de comisiones. Los dos fondos se encuentran entre los más rentables en sus categorías, con promedios de la industria casi 10 veces más altos.
La exposición concentrada del ETF Vanguard S&P 500 Growth viene acompañada de una anciano volatilidad. La beta del fondo de 1,11 significa que tiende a amplificar significativamente los movimientos del mercado: cuando el mercado en genérico sube un 10%, este fondo históricamente sube rodeando de un 11,1%, pero todavía cae más bruscamente durante las recesiones. Para los inversores de Roth IRA a liberal plazo, puede suponer la pena aceptar esta anciano volatilidad a corto plazo a cambio de un anciano potencial de crecimiento.
Los dos fondos comparten una superposición significativa en sus principales participaciones, lo que significa que a menudo se mueven en direcciones similares. La diferencia secreto radica en la exposición más concentrada del fondo de crecimiento a empresas que demuestran características de crecimiento más sólidas. Hablando de este punto, el ETF Vanguard S&P 500 Growth ha superado notablemente al ETF Vanguard S&P 500 desde su inicio:
Nivel de retorno total de VOO, datos de YCharts.
Las ventajas fiscales de una Roth IRA la hacen particularmente adecuada para inversiones de crecimiento agresivas. Cedido que los retiros durante la subsidio están libres de impuestos, capturar mayores rendimientos a través de fondos centrados en el crecimiento puede conducir a una riqueza posteriormente de impuestos sustancialmente anciano tras décadas de capitalización.
Para inversores con un horizonte temporal a liberal plazo y tolerancia a la volatilidad, el ETF Vanguard S&P 500 Growth ofrece un transporte atractivo para maximizar los beneficios del crecimiento independiente de impuestos en una Roth IRA. Puede observar caídas más pronunciadas durante las correcciones del mercado, pero su enfoque en empresas de crecimiento de calidad lo posiciona adecuadamente para la creación de riqueza a liberal plazo.
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George Budwell tiene posiciones en Apple, Microsoft, Nvidia, Vanguard Admiral Funds-Vanguard S&P 500 Growth ETF y Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Apple, Microsoft, Nvidia y Vanguard S&P 500 ETF. The Motley Fool recomienda las siguientes opciones: llamadas largas de enero de 2026 de $ 395 en Microsoft y llamadas cortas de enero de 2026 de $ 405 en Microsoft. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Creación de riqueza a liberal plazo: por qué elegí este fondo de crecimiento Vanguard para mi cuenta IRA Roth publicado originalmente por The Motley Fool
