Una ocupada temporada de huracanes en Florida ha obligado a la compañía de seguros más prócer del estado a repeler un porcentaje asombroso de reclamaciones residenciales.
¿Lo que está sucediendo?
NOTUS, iniciales de News of the United States, informó que Citizens Property Insurance, financiado con fondos públicos, ha incapaz el 77% de las reclamaciones derivadas del huracán Debby en agosto, según Newsweek.
El portavoz de Ciudadanos, Michael Peltier, explicó que muchos de sus clientes que presentaron un señuelo relacionado con el huracán Debby residen en Tampa y la región circundante.
“Esa zona recibió daños mínimos por rumbo, pero daños significativos por inundaciones/marejadas. Cubo que se excluyen las marejadas y las inundaciones, la mayoría de las reclamaciones han sido denegadas o cerradas sin plazo”, dijo Peltier al medio, añadiendo que “tiene sentido que la denegación de Citizens “La tarifa sería más inscripción ya que aseguramos las propiedades más riesgosas y propensas a inundaciones en Florida”.
¿Por qué son preocupantes las afirmaciones denegadas?
Se supone que Citizens funciona como un plan de contingencia para los residentes que no pueden afrontar el aumento de las primas o que han sido abandonados por empresas privadas. Sin secuestro, la creciente exuberancia y severidad de las tormentas y otros eventos climáticos extremos, impulsados por actividades antropogénicas, han llevado a la entidad ministerial a ver un aumento del 130% en sus políticas activas desde 2019, pasando de 520.000 a 1,2 millones en octubre.
Esta dependencia excesiva ha causado preocupación entre los funcionarios del gobierno, incluido el autoridad Ron DeSantis. “No podemos tener millones de personas en [Citizens] porque si llega una tormenta, causará problemas al estado”, dijo, según Newsweek.
Míralo ahora: tu sushi predilecto podría hallarse amenazado por el cambio climático
”Citizens, según sus propios documentos, está potencialmente a una tormenta catastrófica o a una temporada de tormentas de encontrarse con pérdidas que exceden su capacidad inmediata de plazo en muchos miles de millones de dólares”, dijo a NOTUS el senador Sheldon Whitehouse de Rhode Island.
“Es poco probable que tratar de recuperar miles de millones de dólares de los floridanos, que ya están pagando más de cuatro veces el promedio franquista por seguros de propiedad, sea viable económica o políticamente y plantea serias dudas sobre la capacidad de Citizens para acreditar las reclamaciones de forma oportuna. “
Newsweek extrajo datos de la Oficina de Regulación de Seguros de Florida, que encontró que más de 21,000 reclamos presentados frente a proveedores estatales por propiedades residenciales dañadas por Helene se cerraron hasta el 18 de octubre, y el 65% se hicieron sin plazo. Mientras tanto, el 64% de las 20.335 reclamaciones resueltas relacionadas con Milton se cerraron sin plazo.
El valía combinado de los reclamos residenciales de ambas tormentas se estima en casi $2.8 mil millones.
¿Qué se está haciendo frente a la crisis de seguros de Florida?
Mark Friedlander, director de comunicaciones del Insurance Information Institute, dijo que podemos memorizar del huracán Debby y que aplazamiento un “escena similar” para los afectados por los huracanes Helene y Milton. Dijo que los residentes sin seguro contra inundaciones deben demostrar un señuelo denegado para poder solicitar una subvención de emergencia de la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias.
“Los reclamos que se están cerrando sin plazo a posteriori del huracán Debby son principalmente reclamos por inundaciones que se presentaron a una aseguradora de propiedad”, dijo Friedlander, a través de Newsweek. “Para que un consumidor califique para una subvención de emergencia de FEMA, debe presentar un señuelo por daños por inundación a su aseguradora de propiedad y demostrar que fue denegado. Esto es específicamente para consumidores que no tienen seguro contra inundaciones”.
Los funcionarios han tratado de encarar las crecientes tarifas de seguros de hogar y automóviles aprobando nuevas leyes y regulaciones. El Área de Servicios Financieros de Florida publicó recientemente una nueva directriz para que los ajustadores de seguros mitiguen los “actos injustos y engañosos” y el “fraude posterior a la tormenta”.
Otros han construido casas a prueba de desastres equipadas con respiraderos hidrostáticos y ventanas de suspensión impacto para lindar las repercusiones físicas y financieras causadas por los huracanes.
Además vale la pena señalar que, según la Agencia Federal para el Manejo de Emergencias, la mayoría de los seguros para propietarios de viviendas no incluyen daños por inundaciones. Si vive en un campo de acción propensa a inundaciones, vale la pena revisar su póliza y consultar con el Software Franquista de Seguro contra Inundaciones operado por FEMA para ver si es elegible para la cobertura.
Nota del editor: una interpretación susodicho de este artículo caracterizó erróneamente la testimonio de Friedlander como una preocupación de que habría tasas de invalidez similares. El artículo se ha actualizado para proporcionar sus comentarios completos.
Únase a nuestro boletín sin cargo para ¡hurra! y consejos bártulosy no te pierdas esta interesante inventario de formas sencillas de ayudarte a ti mismo y al mismo tiempo ayudar al planeta.
MgC">Source link